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中國(guó)全國(guó)人大常委會(huì)昨天通過了反洗錢法，該法將于明年一月一日起開始實(shí)施。全國(guó)人大刑法室主任郎勝在記者會(huì)上說，反洗錢法對(duì)防止貪官資金外流將“是一個(gè)十分有力的措施”。
所謂洗錢，就是將貪污、受賄、走私、販毒、逃稅等非法所得的“黑錢”，采取提供資金賬戶、資金轉(zhuǎn)移、存入境外銀行、金融交易手段等方式，隱瞞“黑錢”的來源和性質(zhì)，使“黑錢”合法化。
近些年來，中國(guó)也發(fā)生一些特大洗錢案。其中包括：廣東中國(guó)銀行開平支行原行長(zhǎng)許超凡、余振東將4億8500萬美元公款經(jīng)過“洗錢”存入香港、加拿大的個(gè)人賬戶；全國(guó)人大前副委員長(zhǎng)成克杰和他的情婦受賄的4109萬元人民幣，通過香港商人“洗錢”存入個(gè)人賬戶；廈門遠(yuǎn)華走私洗錢案涉及的人數(shù)和金額更為驚人，洗錢金額高達(dá)500多億元人民幣。
同時(shí)，貪官和不法商人洗錢的花樣也日趨增多，他們通過購(gòu)買房地產(chǎn)、轉(zhuǎn)入親友賬戶、子女出國(guó)留學(xué)以及轉(zhuǎn)入中立國(guó)銀行賬戶等手段，把黑錢洗白。
據(jù)報(bào)道，中國(guó)每年通過地下錢莊洗出去的“黑錢”至少高達(dá)2000億元人民幣。據(jù)兩年前成立的中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提供的資料顯示，截至2005年年末，該中心對(duì)外移送可疑交易線索共683份，涉及人民幣1378億元，外幣10多億美元，交易7萬余筆，賬戶4926個(gè)。
郎勝昨天說，這部法律的制定，對(duì)發(fā)現(xiàn)犯罪違法所得的來源和流向，及時(shí)采取防止資金轉(zhuǎn)移的一些措施提供了法律依據(jù)。
但他也表示，一部法律能不能發(fā)揮應(yīng)有的作用，除了要有法可依，制定法律以外，還需要執(zhí)法機(jī)關(guān)嚴(yán)格依照法律去辦，執(zhí)法必嚴(yán)，還需要廣大的居民守法。
郎勝說，中國(guó)的反洗錢法與有關(guān)國(guó)際公約的規(guī)定是一致的。中國(guó)建立市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的歷史不長(zhǎng)，在反洗錢方面的經(jīng)驗(yàn)不足。人大在制定這部法律時(shí)，充分考慮到洗錢活動(dòng)往往具有跨國(guó)性質(zhì)，考慮到與國(guó)際的合作以及國(guó)際的一般規(guī)則。
因此，現(xiàn)在規(guī)定的一系列比如反洗錢的內(nèi)控制度，客戶身份識(shí)別制度，大額和可疑交易的資料的保存和客戶身份資料的保存制度，以及可疑和大額交易的報(bào)告制度，都充分考慮到有關(guān)反洗錢的國(guó)際公約和文件的規(guī)定。
郎勝說，反洗錢法也必須考慮到中國(guó)的現(xiàn)實(shí)，比如主管部門是誰，如何劃分各部門在反洗錢方面的分工，如何確定金融機(jī)構(gòu)和特定的非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢的義務(wù)等等。都涉及到中國(guó)的實(shí)際情況。這些問題，在具體的法律、審議報(bào)告以及修改意見中都有明確的規(guī)定。
為防止外逃貪官洗錢，反洗錢法中專門規(guī)定了建立反洗錢國(guó)際合作機(jī)制的內(nèi)容，包括資訊交換和司法協(xié)助。有關(guān)學(xué)者認(rèn)為，反洗錢法將有利于把外逃貪官捉拿歸案遣送回國(guó)。外逃貪官所在國(guó)家可以偵查、遣送，雙方國(guó)家可以分享貪官的非法所得。
反洗錢法有關(guān)條款規(guī)定，如果金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，將處50萬人民幣以上、500萬人民幣以下罰款。
但也有學(xué)者指出，僅有反洗錢法，如果沒有嚴(yán)格的儲(chǔ)蓄實(shí)名制度，動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)、股票證券等收入的申報(bào)制度，防范貪官“洗黑錢”在很大程度上還是一句空話。
(摘自新加坡《聯(lián)合早報(bào)》；作者：于澤遠(yuǎn))
