第五部分
國(guó)際金融中心建設(shè)與金融穩(wěn)定
一、金融集聚
截止2005年末，上海金融市場(chǎng)交易規(guī)�？傆�(jì)達(dá)到35萬(wàn)億元，其中證券交易額5萬(wàn)億元，占全國(guó)的79%；期貨交易額6.5萬(wàn)億元，占全國(guó)的49%；銀行間市場(chǎng)成交23.2萬(wàn)億元，黃金市場(chǎng)成交額1168億元，外匯市場(chǎng)成交規(guī)模逐步擴(kuò)大，成為人民幣匯率形成的主要定價(jià)市場(chǎng)。上海擁有各類金融機(jī)構(gòu)610家，其中銀行類機(jī)構(gòu)231家，證券類機(jī)構(gòu)110家，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)269家。金融資產(chǎn)達(dá)到3.2萬(wàn)億元，約占全國(guó)的9%。國(guó)內(nèi)各主要商業(yè)銀行也紛紛在滬設(shè)立各類營(yíng)運(yùn)中心。上海是中國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)聚集程度最高的城市，包括花旗銀行、美國(guó)銀行、瑞士銀行等世界金融巨擘在內(nèi)的300多家外資金融機(jī)構(gòu)相繼在上海設(shè)立中國(guó)區(qū)總部或分支機(jī)構(gòu)。上海已成為金融市場(chǎng)體系相對(duì)齊全、金融機(jī)構(gòu)和金融人才集聚、具有較強(qiáng)輻射能力的國(guó)內(nèi)金融中心，初步具備了成為國(guó)際金融中心的實(shí)力。2005年8月10掛牌成立的中國(guó)人民銀行上海總部，為上海國(guó)際金融中心的建設(shè)注入了新的活力。
金融集聚應(yīng)關(guān)注的問題：(一)資金跨區(qū)域流動(dòng)。長(zhǎng)三角地區(qū)異地信貸資金流動(dòng)如果缺乏嚴(yán)密的監(jiān)控和規(guī)范、引導(dǎo)，也可能對(duì)長(zhǎng)三角經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展產(chǎn)生一些消極影響，進(jìn)而會(huì)影響到金融穩(wěn)定，必須引起關(guān)注。(二)交叉性金融業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)與管理問題。
二、金融創(chuàng)新
金融創(chuàng)新中應(yīng)關(guān)注的問題：(一)人民幣匯率機(jī)制改革后的貨幣錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)。(二)短期融資券的信用風(fēng)險(xiǎn)。在中國(guó)企業(yè)治理結(jié)構(gòu)不夠完善，法律體系不夠健全的情況下，短期融資券存在潛在的信用風(fēng)險(xiǎn)。因此，要加強(qiáng)主承銷商的盡職調(diào)查和信用評(píng)級(jí)的管理，提高信息披露的質(zhì)量。
三、金融開放
加入世貿(mào)組織后，上海金融業(yè)對(duì)外開放進(jìn)程加速。截至2005年末，在滬各類外資、中外合資金融機(jī)構(gòu)達(dá)320余家。其中上海外資銀行業(yè)營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)87家，外資銀行業(yè)機(jī)構(gòu)代表處100家；有28家外資銀行選擇上海作為在華業(yè)務(wù)的主報(bào)告行，約占外資銀行在華主報(bào)告行的70%；在滬外資銀行資產(chǎn)總額占全國(guó)外資銀行資產(chǎn)總額的50%。截至2005年末，上海共有外資證券、基金代表處56家，外資合資保險(xiǎn)公司25家，保費(fèi)收入在市場(chǎng)上的占有率已達(dá)17.5%。
金融開放中應(yīng)關(guān)注的問題：(一)中資金融機(jī)構(gòu)面臨外資金融機(jī)構(gòu)的全面競(jìng)爭(zhēng)。(二)資金跨境流動(dòng)可能引發(fā)的市場(chǎng)波動(dòng)，因此要加強(qiáng)資金跨境流動(dòng)的監(jiān)測(cè)和分析，密切關(guān)注金融風(fēng)險(xiǎn)在國(guó)際的傳遞和擴(kuò)散，加強(qiáng)國(guó)際間的監(jiān)管協(xié)作。
第六部分
金融生態(tài)環(huán)境與金融穩(wěn)定
一、政策環(huán)境與金融穩(wěn)定
2005年，上海市相關(guān)職能部門出臺(tái)了《關(guān)于支持金融機(jī)構(gòu)在本市發(fā)展若干意見的實(shí)施細(xì)則》。制定了金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案；建立了維護(hù)金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)機(jī)制；建立了暢通信息溝通渠道。
二、金融法制建設(shè)與金融穩(wěn)定
2005年加強(qiáng)了對(duì)企業(yè)破產(chǎn)中債權(quán)人保護(hù)，懲治挪用客戶資金或資產(chǎn)、騙貸、“掏空”上市公司等嚴(yán)重金融違法行為，充分保護(hù)財(cái)產(chǎn)權(quán)和擔(dān)保權(quán)；修訂后的《公司法》、《證券法》對(duì)鼓勵(lì)投資、保護(hù)投資者利益，推動(dòng)中國(guó)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展具有十分重要的意義；深入開展了《存款保險(xiǎn)條例》起草的研究和論證工作；積極探索建立金融控股公司法律制度。
2005年，金融法制工作為化解金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定打下了良好的基礎(chǔ)。但目前的金融法制還不能完全滿足中國(guó)金融業(yè)穩(wěn)定和持續(xù)發(fā)展的需要，具體表現(xiàn)在規(guī)范的金融機(jī)構(gòu)和其他企業(yè)市場(chǎng)退出機(jī)制缺失、金融信用法律環(huán)境尚待完善以及金融執(zhí)法力度仍有待加強(qiáng)等方面。
三、社會(huì)誠(chéng)信體系建設(shè)與金融穩(wěn)定
截止2005年底，上海共發(fā)放貸款卡93421張，系統(tǒng)已經(jīng)推廣應(yīng)用到全市具有信貸業(yè)務(wù)的所有中外資金融機(jī)構(gòu)共1245個(gè)信貸網(wǎng)點(diǎn)，涵蓋了貸款、擔(dān)保、銀行承兌匯票、信用證、保函等五大類信貸業(yè)務(wù)信息。
在個(gè)人征信系統(tǒng)的推廣建設(shè)上，上海一直走在全國(guó)前列，截止2005年12月底上海納入個(gè)人基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)的信用卡數(shù)610多萬(wàn)戶，授信總額544億元，個(gè)人貸款154萬(wàn)筆，余額2883億元，上海15家商業(yè)銀行1634個(gè)查詢終端平均每天查詢2萬(wàn)筆，約占全國(guó)的五分之一。
由于注重資信評(píng)估業(yè)的規(guī)范管理，重視各家評(píng)估機(jī)構(gòu)的評(píng)估質(zhì)量，及時(shí)修訂評(píng)估指標(biāo)體系，不斷改進(jìn)評(píng)估方法，從而使上海貸款企業(yè)資信評(píng)估業(yè)得到穩(wěn)步健康的發(fā)展，參與資信等級(jí)評(píng)估的貸款企業(yè)逐年增多。在穩(wěn)步推動(dòng)借款大戶的資信評(píng)級(jí)基礎(chǔ)上，積極研究探索小企業(yè)的評(píng)級(jí)問題。
四、支付清算系統(tǒng)與金融穩(wěn)定
2005年，上海大額支付系統(tǒng)共清算資金333020億元，日均清算資金達(dá)1326.78億元。目前，上海大額支付系統(tǒng)直接參與者已增加到51家。
上海區(qū)域性票據(jù)交換2005年共清分各類票據(jù)約6085萬(wàn)筆，同比增加243萬(wàn)張，增長(zhǎng)4.16%；清算資金量達(dá)91869億元，日均清分各類票據(jù)24.6萬(wàn)張，日均清算資金372億元。目前，參加上海區(qū)域性票據(jù)交換的交換單位已達(dá)3234家。
五、反洗錢與金融穩(wěn)定
反洗錢監(jiān)管工作得到進(jìn)一步加強(qiáng)，反洗錢資金監(jiān)測(cè)分析水平逐步提高，反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制建立，查處了一批涉嫌洗錢案件。
反洗錢工作應(yīng)在以下方面繼續(xù)完善與發(fā)展：一是繼續(xù)開展對(duì)商業(yè)銀行反洗錢工作情況的檢查。二是結(jié)合本地區(qū)特點(diǎn)，進(jìn)一步完善對(duì)可疑資金交易非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析，提高反洗錢監(jiān)測(cè)分析水平。三是繼續(xù)推進(jìn)上海反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制的建立。四是加強(qiáng)同公安部門聯(lián)絡(luò)和協(xié)作，進(jìn)一步完善可疑交易線索核查工作合作制度。
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