中新社北京一月二十五日電(記者王永志)中國人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人今天在此間表示，中國新近制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，并將今年三月一日施行。
據(jù)悉，新出臺的《規(guī)定》和兩個《辦法》首先確立了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作合法審慎、保密和與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作的三原則；建立了金融機(jī)構(gòu)反洗錢的四項主要制度，包括“了解客戶”制度、大額交易報告制度、可疑交易報告制度和保存記錄制度。
與此同時，明確了人民銀行是中國銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，國家外匯管理局負(fù)責(zé)制定大額、可疑外匯資金交易報告標(biāo)準(zhǔn)，并對大額、可疑外匯資金交易報告工作進(jìn)行監(jiān)督管理。
中國人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人稱，《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的所有金融機(jī)構(gòu)，包括銀行類金融機(jī)構(gòu)、信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、非銀行類金融機(jī)構(gòu)，以及外資金融機(jī)構(gòu)，外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行和外資獨(dú)資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司等外資非銀行類金融機(jī)構(gòu)均在其中。
《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》適用于經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)在中國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)；《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》適用于中國境內(nèi)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。
中國近年來加大反黑錢力度。二00一年九月，中國人民銀行成立了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，去年七月，中國人民銀行成立了反洗錢工作處、支付交易監(jiān)測處，分別設(shè)在保衛(wèi)局、支付結(jié)算管理辦公室，專門負(fù)責(zé)中國人民銀行反洗錢的具體工作。
此間人士指出，一個《規(guī)定》和兩個《辦法》的實(shí)施，將有利于打擊經(jīng)濟(jì)、刑事犯罪，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融秩序和金融安全，有利于中國銀行業(yè)進(jìn)入國際金融市場，參與國際競爭與合作。(完）
