問(wèn)：《辦法》對(duì)于個(gè)人外匯賬戶管理方面有哪些新舉措？
答：《辦法》明確，個(gè)人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶和境外個(gè)人外匯賬戶；按賬戶性質(zhì)區(qū)分為外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶及外匯儲(chǔ)蓄賬戶。銀行按照個(gè)人開戶時(shí)提供的身份證件等證明材料確定賬戶主體類別；個(gè)人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后可開立外匯結(jié)算賬戶；辦理資本項(xiàng)下交易，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后個(gè)人可開立資本項(xiàng)目賬戶；個(gè)人憑本人有效身份證件可直接在銀行開立外匯儲(chǔ)蓄賬戶。外匯局今后對(duì)個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯收付的管理上不再區(qū)分外幣現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶，統(tǒng)一對(duì)現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔在存取、匯出入等方面的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。
問(wèn)：在進(jìn)一步便利個(gè)人外匯收支的同時(shí)，外匯管理部門在監(jiān)管方面有什么考慮和措施？
答：為在進(jìn)一步放寬政策、便利個(gè)人外匯收支活動(dòng)的同時(shí)，完善監(jiān)管措施和手段，做到風(fēng)險(xiǎn)可控，在大部分個(gè)人外匯收支由商業(yè)銀行審核真實(shí)性的同時(shí)，外匯管理部門將加大事后的監(jiān)督檢查和數(shù)據(jù)分析力度，通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)個(gè)人外匯收支情況，加大對(duì)違法違規(guī)活動(dòng)的查處；執(zhí)行國(guó)家反洗錢的法律要求，完善對(duì)大額、可疑外匯交易的記錄、分析和報(bào)告，并加強(qiáng)對(duì)大額提鈔的管理；加強(qiáng)對(duì)個(gè)人跨境收支按有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)手續(xù)的監(jiān)管，根據(jù)國(guó)際收支形勢(shì)和個(gè)人外匯收支情況，適時(shí)、適度地調(diào)整年度總額。
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