發(fā)表評論 使用信用卡非法套現(xiàn)的行為將受到銀行的嚴格監(jiān)控。記者從銀監(jiān)會獲悉，銀監(jiān)會已向各銀行要求對已確認為存在套現(xiàn)行為的信用卡持卡人，可采取降低授信額度、止付或將相關信息錄入征信系統(tǒng)和銀行間共享欺詐信息庫等措施。
信用卡非法套現(xiàn)大量出現(xiàn)
銀監(jiān)會表示，近期信用卡非法套現(xiàn)活動大量出現(xiàn)，循環(huán)信用賬戶透支余額和循環(huán)信用使用戶數(shù)猛增，同時一些不法中介開始進行空卡套現(xiàn)，收取的套現(xiàn)手續(xù)費大幅提高。
而利用信用卡非法套現(xiàn)已經(jīng)表現(xiàn)出多種形式。比如，消費者個人通過淘寶支付寶套取現(xiàn)金，一些中介機構也利用信用卡透支額度和免息期，幫助信用卡持卡人不通過正常手續(xù)(ATM或柜臺)提取現(xiàn)金，而是通過虛構POS機刷卡消費交易騙取高額手續(xù)費和銀行資金。
業(yè)內(nèi)人士指出，這些以提取現(xiàn)金為目的的信用卡融資很容易轉化成銀行的高風險貸款；對持卡人而言，如果通過不法商戶信用卡套現(xiàn)，一般商戶等銀行金額到賬后才會將現(xiàn)金給持卡人，這就可能存在不法商戶卷款逃脫的風險。
網(wǎng)上交易擬設單筆上限
根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關于信用卡套現(xiàn)活躍風險提示的通知》，將嚴格禁止將POS機具布放在個人名下，并對商戶交易行為要進行不定期抽查。對網(wǎng)上交易商戶應設置單筆和單日交易金額上限，并根據(jù)反洗錢工作要求設置月累計交易金額上限。
同時，對單筆或單日刷卡透支金額達到或超過信用卡核定額度的，應及時與持卡人聯(lián)系并核對交易行為相關信息，以避免因卡片盜刷引起的持卡人和銀行損失；銀監(jiān)會還要求加強對航空客票代售點的管理，應在雙方合作協(xié)議中明確，對刷卡支付的航空客票的退票操作，應收取退票費并采用退票款項轉回銀行卡的操作，不得直接提取現(xiàn)金，以堵住套現(xiàn)漏洞。
一旦確認存在套現(xiàn)行為，銀行將可采取降低授信額度、止付或將相關信息錄入征信系統(tǒng)和銀行間共享欺詐信息庫等懲罰措施。而如果在征信系統(tǒng)中有不良記錄，其今后到銀行申辦貸款將難以通過審核。(記者殷潔)
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