中新社北京十月二十五日電 中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)外發(fā)布了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。銀監(jiān)會(huì)今天在此間介紹說，近年來，全球銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)得到了快速發(fā)展。國內(nèi)已有多家金融機(jī)構(gòu)建立了合規(guī)管理部門，加強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身的風(fēng)險(xiǎn)管理已成共識(shí)。
該負(fù)責(zé)人指出，《指引》是銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的一項(xiàng)核心制度。從高層做起，商業(yè)銀行應(yīng)樹立風(fēng)險(xiǎn)為本的管理理念，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理的流程建設(shè)。
該負(fù)責(zé)人介紹說，合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。董事會(huì)應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，以使缺陷得到及時(shí)有效的解決。高級(jí)管理層應(yīng)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，建立管理部門的組織結(jié)構(gòu)，配備充分和適當(dāng)?shù)馁Y源，發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)，能確保及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施。管理部門應(yīng)協(xié)助高級(jí)管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，制定并執(zhí)行管理計(jì)劃，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程，開展員工的合規(guī)培訓(xùn)與教育。
此外，還要建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三項(xiàng)基本制度，即績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度。加強(qiáng)對(duì)管理人員的績效考核，懲罰管理失效的人員，追究違規(guī)責(zé)任人的責(zé)任，對(duì)舉報(bào)有功者給予獎(jiǎng)勵(lì)，并對(duì)舉報(bào)者給予充分保護(hù)。
該負(fù)責(zé)人表示，《指引》充分考慮了國有銀行股份制改造、商業(yè)銀行上市等一系列重大改革舉措，對(duì)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)在要求，吸收了國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，以構(gòu)建有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、建設(shè)良好的合規(guī)文化為目標(biāo)，適應(yīng)銀行業(yè)深化改革，以及綜合化、國際化的現(xiàn)實(shí)需要。
這位負(fù)責(zé)人還介紹說，監(jiān)管部門也要提高自身風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的能力。銀監(jiān)會(huì)正在組織力量對(duì)已經(jīng)頒布的監(jiān)管規(guī)章和文件進(jìn)行梳理和整合，并對(duì)管理人員的法規(guī)培訓(xùn)進(jìn)行指導(dǎo)，為金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造良好條件。
