中新網(wǎng)11月1日電 據(jù)中國(guó)證券報(bào)報(bào)道，中國(guó)全國(guó)人大常委會(huì)10月31日表決通過(guò)反洗錢法。這部法律將于2007年1月1日起實(shí)施。根據(jù)反洗錢法，金融機(jī)構(gòu)要通過(guò)建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易紀(jì)錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。而未履行相關(guān)義務(wù)而導(dǎo)致洗錢發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，最高將被處以五百萬(wàn)元罰款，并有可能被停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營(yíng)許可證。
反洗錢法還規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析、報(bào)告分析結(jié)果等職責(zé)。中國(guó)的反洗錢法設(shè)立專章規(guī)定反洗錢國(guó)際合作事項(xiàng)，提出中國(guó)“根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國(guó)際合作”，并提出與境外反洗錢 機(jī)構(gòu)交換有關(guān)信息和資料，開展反洗錢司法協(xié)助。
北京的法律界和金融界人士表示，此舉突破了中國(guó)參與國(guó)際反洗錢合作的瓶頸。分析人士說(shuō)，這部法律旨在預(yù)防和打擊日益猖獗的洗錢活動(dòng)，也為中國(guó)深入?yún)⑴c國(guó)際反洗錢合作創(chuàng)造了條件。
猖獗的洗錢活動(dòng)已成為國(guó)際公害。據(jù)國(guó)際組織估計(jì)，現(xiàn)在世界上每年的洗錢數(shù)量大約相當(dāng)于世界經(jīng)濟(jì)總量的2%至5%。而跨國(guó)作業(yè)是洗錢犯罪的重要特征。2005年1月，反洗錢和反恐融資領(lǐng)域最著名的國(guó)際組織——金融行動(dòng)特別工作組(FATF)接納中國(guó)為觀察員。
參與反洗錢法起草工作的全國(guó)人大常委會(huì)預(yù)算工作委員會(huì)法案室主任俞光遠(yuǎn)表示，反洗錢法的出臺(tái)將有利于中國(guó)早日成為FATF的正式成員。
國(guó)際反洗錢立法通常遵循四大基本原則：確定洗錢為刑事犯罪并使其上游犯罪范圍最大化；制訂以可疑交易報(bào)告制度為核心的金融機(jī)構(gòu)和特定非金融行業(yè)及職業(yè)反洗錢 措施；建立金融情報(bào)機(jī)構(gòu)并賦予其權(quán)力；加強(qiáng)反洗錢協(xié)調(diào)與合作。
中國(guó)全國(guó)人大常委會(huì)31日表決通過(guò)的反洗錢法基本與上述原則接軌。
然而，北京的分析人士注意到，反洗錢法雖然將“特定非金融機(jī)構(gòu)”納入應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的范圍，但未定義或列舉此類機(jī)構(gòu)的范圍，也未詳細(xì)闡述它們的反洗錢義務(wù)。
目前，中國(guó)人民銀行實(shí)際上是國(guó)務(wù)院的反洗錢行政主管部門，它已于2004年建立了中國(guó)的金融情報(bào)中心——反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。
據(jù)悉，上世紀(jì)90年代初以來(lái)，中國(guó)一方面制定了以刑法第191條為核心的反洗錢刑事法律規(guī)定，另一方面建立了以人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》等為主體的反洗錢預(yù)防監(jiān)控制度。
但是從整體上看，這些反洗錢法規(guī)散落于諸多法律和規(guī)定中，尚未系統(tǒng)化，尤其缺乏一部專門的反洗錢法。(任芳 王婭妮 劉曉莉）
